職業要求
銀行客戶經理(BCM)是在銀行内從事市場分析、客戶關系管理、營銷服務方案策劃與實施，并直接服務于客戶的專業技術人員（銀行作為特殊的企業，其客戶經理說的明白點就是銀行的銷售人員）；作為内涵豐富的金融行業對外業務代表，通過集中商業銀行内部各種可用資源，向目标客戶大力營銷金融産品，提供優質金融服務，搭建起銀企雙方溝通聯系與關系發展的橋梁；是銀行戰略決策和産品創新的源泉，是實現銀行整體發展戰略與目标的主要執行者。該崗位的服務對象的行業具有多樣性，客戶對信貸、結算、理财等方面的多種需求導緻了客戶經理所要掌握的營銷手段和職業技能的多樣性、綜合性。客戶經理要做好經濟、金融、财務、法律、稅收、市場營銷、公關、心理等多方面的知識儲備才能做好客戶管理和服務工作。
發展前景
銀行客戶經理制，已被西方商業銀行證明是能夠帶來巨大管理效應的金融創新，它的一個重要作用在于有效地控制了銀行的經營風險。我國在1997年年底就開始引入銀行客戶經理制，到目前為止，部份銀行客戶經理制并沒有真正發揮其應有的功能。随着銀行間市場競争的日益激烈，客戶的争奪與維護以及客戶關系價值最大化的業務份額成為銀行間競争的焦點。随着流程銀行的推行，銀行前後台業務逐漸科學化地整合，科學的營銷制度必然選擇銀行競争的主要策略——客戶經理制。因此，銀行客戶經理成為商業銀行市場拓展的重要人力資源。其素質及技能的高低直接關系一家銀行的市場營銷的成敗。
實施客戶經理制是一項複雜的系統工程，是以客戶為中心、以市場為導向、以效益為目标的集中體現，需要從“銀行再造”的高度來認識。銀行再造中流程再造包括後台業務系統的集中、外移，前台以客戶為中心經營模式的建立，電子銀行分銷渠道對傳統銀行網點、客戶經理的補充、整合，客戶關系管理，集約化經營等等。相對于銀行再造的其他内容，客戶經理制由于更能體現銀行追求價值最大化的核心理念，更能突出客戶價值導向的特征，再加上它是一個外向、開放的系統，富于人文色彩，所以，客戶經理制不僅成為了商業銀行市場營銷和客戶拓展的主要經營模式，同時客戶經理隊伍建設在商業銀行經營管理中也起着舉足輕重的作用。
領導機構
中國金融教育發展基金
中國金融教育發展基金會成立于1992年，是經中國人民銀行批準、在民政部登記注冊，業務由人民銀行主管的具有獨立法人地位的全國性公募基金會。
中國金融教育發展基金會的宗旨是：為提高金融從業者素質和向民衆普及金融知識，依靠社會各界尤其是金融系統的支持捐助，發揮公益組織優勢，大力開展與金融教育相關的公益活動，以此推動金融教育事業的發展。
中國金融教育發展基金會成立20年來，在社會各界特别是金融系統的支持捐助下，堅持開展符合宗旨、主題鮮明、形式多樣的扶貧資助、表彰獎勵、境内外培訓、專題講座和研讨研修等活動。
該基金會重點實施的以農村金融教育為中心的”金惠工程”取得了階段性進展，目試點已擴展到全國12個省（自治區）66個縣，培訓農戶、鄉鎮和村級幹部、基層金融機構、小額貸款組織業務骨幹等共計92萬餘人。
國家人力資源和社會保障部
中華人民共和國人力資源和社會保障部Ministry of Human Resources and Social Security of the People's Republic of China (MOHRSS) 是統籌機關企事業單位人員管理和統籌城鄉就業和社會保障政策的中國國家權力機構。十一屆全國人大一次會議第四次全體會議（2008.03.11）“國務院機構改革方案”審議通過組建，同時組建國家公務員局，由人力資源和社會保障部管理。
培養對象
本項目緻力于為銀行各級客戶經理、支行管理人員提供專業、全面的培訓課程，為現有的客戶經理隊伍鍛造綜合性複合人才、提高管理人員對客戶經理制的認識，從多個方面促進客戶經理制在中國銀行業内的發展。主要培訓對象有：
1.拟進入銀行從業的各院校在讀學生及畢業生；
2.商業銀行各級對公客戶經理及銀行的一線業務員工；
3.支行管理人員。
培養目标
客戶經理是銀行服務的關鍵人物，是銀行服務窗口中的窗口。對于維護客戶、挖掘客戶潛力、拓展客戶、提升客戶忠誠度等方面具有重大作用。銀行客戶經理（BCM）專業資格認證，針對現從事銀行客戶經理崗位及拟從事銀行客戶經理崗位的人員進行系統的專業理論知識培訓，根據我國銀行客戶經理發展的程度和特點，把握銀行客戶經理發展趨勢和特點來重點介紹及論述客戶經理的工作流程及方法，對其相應的應用能力、創造能力、分析能力、解決問題能力進行系統化、專業化的培訓和提升，使受訓人能夠成為高素質、綜合型客戶經理。
申報條件
（一）助理銀行客戶經理專業資格證書報名條件：
具有大專及以上學曆（或同等學曆）的在校生。
（二）銀行客戶經理專業資格證書報名條件：
1.具有大專學曆（或同等學曆）的金融類行業工作者，從業二年（含）以上；
2.具有大學本科學曆（或同等學曆）的金融類行業工作者，從業一年（含）以上；
3.具有碩士及碩士以上學曆（或同等學曆）者，工作經驗不做要求；
4.獲得助理級銀行客戶資格證書，可直接申報銀行客戶經理資格考試。
（三）高級銀行客戶經理專業資格證書（綜合）報名條件：
1.具有大專學曆（或同等學曆）的金融類行業工作者，從業五年（含）以上；
2.具有大學本科學曆（或同等學曆）的金融類行業工作者，從業三年（含）以上；
3.具有碩士及碩士以上學曆（或同等學曆）的金融類行業工作者者，從業一年（含）以上；
4要求工作中無重大違紀違規行為的記錄；
5.獲得助理級銀行客戶資格證書，可直接申報銀行客戶經理資格考試。
培訓方式
（一）課程學習采用混合式培訓的方式進行：
1．銀行客戶經理項目采用全國統一培訓模式.即統一教材、統一核心課程、統一教學大綱、統一考試科目；
2．按照培訓計劃，本項目的培訓分為面授、遠程學習和自學三種形式，提供學員間、學員與教師間交流學習的機會與平台；為學員提供相關後續教育服務以及延伸學習方案。
注：授權機構負責銀行客戶經理項目的培訓組織工作,接受銀行客戶經理項目管理辦公室的指導和監督；
（二）課時安排：
助理級銀行客戶經理專業學習課時安排：2天+1天（考前輔導）/16+8課時
銀行客戶經理專業（對私）學習課時安排：8天+1天（考前輔導）/64+8課時
注：已學過助理級銀行客戶經理專業的減去相應的課時。
銀行客戶經理專業（對公）學習課時安排：8天+1天（考前輔導）/64+8課時
注：已學過助理級銀行客戶經理專業的減去相應的課時。
高級銀行客戶經理專業學習課時安排：12天+1天（考前輔導）/96+8課時
注：已學過助理級銀行客戶經理專業的減去相應的課時。
培訓課程
課程設置根據頒發的銀行客戶經理資格證書的級别不同而有所不同，主要分為以下三個級别：
（一）助理級銀行客戶經理專業資格證書課程
1、《銀行客戶經理概論》
2、《銀行客戶經理理論基礎與政策法規》
3、《商業銀行營銷實務與策略》
（二）銀行客戶經理專業資格證書課程
1、《銀行客戶經理概論》
2、《銀行客戶經理理論基礎與政策法規》
3、《商業銀行營銷實務與策略》
4、《商業銀行客戶開發與客戶關系管理》
對公業務方向：
《商業銀行對公業務營銷技巧與案例》
《商業銀行客戶财務分析與信用評估》
個人業務方向：
《商業銀行零售業務營銷技巧與案例》
《商業銀行零售業務風險管理》
（三）高級銀行客戶經理專業資格證書課程
在銀行客戶經理專業資格證書課程上增加：
1、《當前金融熱點與産業分析》
2、《财富管理》
3、《金融項目評估與管理》
4、《商業銀行投資銀行業務》
考核流程
第一步：申請崗位能力考核，個人相關資料經審核通過後參加統一培訓（不少于40個課時）；
第二步：參加系統培訓證明後申請參加崗位能力考核；
第三步：參加考核之後20個工作日内，公布成績；
第四步：成績合格後獲取相應級别的銀行客戶經理崗位能力證書與BCM專業資格證書（參加考核後30個工作日）。
證書頒發
（一）、頒證機構簡介
考試合格者，由人力資源和社會保障部教育培訓中心統一頒發《銀行客戶經理崗位能力證書》；同時由中國金融教育發展基金會頒發《銀行客戶經理專業資格證書》
（二）、證書頒發：
說明：欲取得銀行銀行客戶經理崗位能力證書，除符合申報資格外，必須參加培訓及考試且成績合格，方可取得證書。銀行客戶經理崗位能力證書由人力資源和社會保障部教育培訓中心統一頒發，頒發時間為考試後三十個工作日。
（三）、證書實行全國統一編号，在人力資源和社會保障部教育培訓中心備案。可通過登錄人力資源和社會保障部教育培訓中心網站及銀行客戶經理（BCM）官方網站進行查詢。
薪資行情
一般年薪為4~15萬元。銀行客戶經理的工資往往與業績挂鈎。他們收入除了基本工資，大頭還是靠銀行返給的提成。一些業務量大的客戶經理，收入比分行行長還要高，從數十萬至上百萬元不
職業發展
由于客戶經理手中掌握着豐富的客戶資源，并具備較高的業務素質和客戶服務能力，所以薪資待遇相當不錯。尤其對于銀行來說，由于其他金融機構和銀行之間的激烈競争，開發并穩定儲戶便顯得十分重要。從長遠來看，客戶經理發展前景也非常看好。其一般是由銀行信貸員發展而來。
