基本簡介
個人理财規劃師(PFP）是CIFM協會個人理财領域的基礎性和标準性認證，PFP認證的推出為包括美國在内的許多國家監管、民間協會團體、金融機構的理财服務提供的标準化的知識體系和執行标準。PFP認證在北美地區的從業人員中具有廣泛的認同，并随着CIFM的國際化進程成為世界性的認證标準。PFP作為标準體系化的認證，擁有完善的标準化教育流程、認證流程和會員管理流程。擁有PFP資格被認為具備了CIFM協會要求的五大标準，會赢得客戶的廣泛認可和同行的尊敬！
CIFM中國管理中心率先引進PFP資格認證就是将國際化标準認證成為中國金融從業者在職業生涯中的前進階梯。PFP是理财人員的基礎性認證，有着嚴格的從業道德和職業規範要求，并對其他協會的專業資格持較開放的态度。目前，北美和亞太地區已經有超過20000多名金融從業者通過本項目提高了自身的能力。PFP通過對學員的全面理财知識的專業培訓，使學員掌握理财的專業技能，并通過持續的教育與學習确保專業能力的勝任，通過獨有的監管程序确保職業道德水準的維系。
認證标準
1、受過不少于108個小時的CIFM規定課程的訓練。
2、通過PFP考試；3、至少有1年的理财相關工作經驗。
4、嚴格遵守從業操守。
5、持續不斷的學習。
6、能夠為客戶提供優質服務。
7、在享受CIFM授權的同時，履行CIFM協會的義務。
PFP的認證步驟
1、登陸CIFM中國管理中心官方網站填寫候選人申請表或者通過CIFM中國教育聯盟機構填寫報名表。
2、參加由許可教育機構專業培訓并取得培訓合格證書。
3、報名參加由CIFM組織的全球統一考試。
4、通過PFP考試，取得成績合格證書。
5、向CIFM中國管理中心提出申請，并由中國管理中心出具書面意見後統一交CIFM美國總部。這一過程通常需要30天的時間。
6、經CIFM審核通過後，郵寄PFP資格證書。
個人理财規劃師需要做哪些工作
個人理财規劃師的具體工作：nn1、個人理财規劃師的具體工作就是運用專業知識幫助客戶在其可接受的風險範圍内進行有效、合理的規劃，為客戶設計出優化組合的資金管理方案，從而使客戶獲得理想的回報，實現自己的理财目标，免受财務困擾。n
2、個人理财規劃師經過分析，為客戶量身定制的新的投資和保障計劃。個人理财規劃師運用獨立的觀點，為客戶挑選最優化投資結構，不僅糾正客戶原來理财規劃中存在的錯誤，而且增添了客戶過去不熟悉甚至不了解的投資方法，補充完善了保險保障，使客戶的理财狀态上升到專業水平。n
3、個人理财規劃師的專業理論并不能替代傳統的産品促銷策略和服務營銷的策略，不能替代專業的客戶關系管理技能，反過來，理财規劃理論隻有與金融機構的客戶分層級服務、大客戶優先服務、增值服務、客戶關系管理的技巧、整合營銷與目标營銷的技巧、客戶識别與溝通的技能結合，才能實現個人理财規劃師在金融機構的職業使命和榮耀。n
4、客戶是個人理财規劃師的"衣食父母"，個人理财規劃師應該要以客戶的利益為服務中心，時刻為客戶着想，而不是以單純的向客戶推銷産品為目的。另外，對于客戶個人秘密做到保守也是重要的一方面，理财規劃過程中關系到很多客戶隐私的時候，作為客戶的個人财顧問，應該嚴守機密。n
5、理财規劃師通常是指運用理财規劃的技術、原理和方法，對于個人、家庭以及中小企業、機構的理财目标，提供綜合性理财咨詢服務的人員。理财規劃要求提供全方位的服務，所以要求理财規劃師應該很好掌握各種金融工具以及相關法律法規，給客戶提供量身訂制的、切實可行的理财方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的财務需求。n
6、理财規劃師可以為客戶提供更專業的理财服務，還可以給客戶的生活帶來安穩的保障。現在的理财規劃師有許多的發展方向：可以從事服務于金融機構，如商業銀行、保險公司、第三方理财公司等。現在越來越多的理财規劃師都選擇進入正規第三方理财公司，也有部分持有從業資格的專業人士選擇獨立業務活動。
