國家開發銀行:直屬國務院領導的政策性銀行-中文百科頻道

發展曆史

國家開發銀行作為政府的開發性金融機構，開行堅持與時俱進，把融資優勢與政府的組織優勢相結合，用建設市場的方法實現政府的發展目标，構建支持中國經濟發展的體制動力，實現項目建設和體制建設雙成功的目标。

10年中，開行累計向“兩基一支”領域的重要行業4000多個項目發放貸款16000多億元。黃河上下，大江南北，西北邊陲，東南沿海，西部大開發，東北等老工業基地振興……到處都有開行的足迹和身影。在重大項目建設中，開行發揮政府和市場之間的橋梁紐帶作用，構造信用結構，積極“鋪路”、“搭橋”，引導社會資金投向。

2004年以來近，開行把有限的資源集中用于制約國民經濟發展的能源、交通等“瓶頸”行業，嚴格控制貸款投向重複建設高發領域。2004年裡，開行在這些領域取得了重要進展，重點支持了國家石油儲備、南水北調、北京奧運、上海世博等一大批國家重大項目。截至2004年底，開行的信貸資産達13786億元。在2004年發放的貸款中，“煤電油運”占比超過60%；在評審承諾的貸款中，電力、鐵路、電信、公路、公共設施、石油石化等主要行業占比達82%。與此同時，開行加大了對中西部地區和東北老工業基地的投入，占全年貸款的近50%。開行還加強了與有關部門的合作，在西部地區城市規劃、長三角、京津冀區域發展規劃等方面都發揮了積極的作用。

1998年以來，陳元行長領導開行把國際先進的金融原理與中國國情實際結合起來，從轉變思想觀念入手，樹立國家信用與市場業績相統一的辦行宗旨，确立在“市場環境下，銀行框架内”的運作思路，瞄準國際标準，銳意改革，開發性金融得到蓬勃發展。與此同時，開行也收獲了良好的市場業績，主要經營指标已經達到國際先進水平。

截至2004年底，當期本息回收率99.77%，本息回收連續20個季度保持國際先進水平；不良貸款率1.21%，同比下降0.13個百分點；風險準備金對不良貸款覆蓋率285%；資本充足率10.51%。

雄關漫道真如鐵，而今邁步從頭越。面向未來，開行充滿信心，樹立了建設國際一流市場業績的開發性金融機構的目标。開行将以科學發展觀指導開發性金融的實踐，辦成以政府信用建設市場的銀行、以市場方法解決政府熱點的銀行、能夠提升國家競争力的銀行，把在基礎設施領域的實踐成果拓展到全面建設小康社會新的基礎和支柱上來，以國際先進市場業績的開發性金融，緩解和消除資源、供給約束“瓶頸”，體制“瓶頸”，立足于“五個統籌”，進一步打通融資渠道，通過融資促進治理結構、法人、現金流和信用建設，做社會主義市場經濟制度建設的先行者、開拓者和先鋒，促進經濟社會全面、協調、可持續發展。

2008年12月16日,國家開發銀行轉為國家開發銀行股份有限公司,當日在京挂牌成立，國家開發銀行股份有限公司成為第一家由政策性銀行轉型而來的開發性金融機構，标志着我國政策性銀行改革取得重大進展。

新成立的國家開發銀行股份有限公司繼承原國家開發銀行全部資産、負債、業務、機構網點和員工，注冊資本3000億元。财政部和中央彙金投資有限責任公司分别出資1539．08億元和1460．92億元，分别持有國家開發銀行股份有限公司51．3%和48．7%的股權。

經過按規定的程序批準，陳元任國家開發銀行股份有限公司董事長、黨委書記，蔣超良任副董事長、行長、黨委副書記，姚中民任監事長、黨委副書記，鄭之傑、高堅任執行董事、副行長、黨委委員，李吉平、蔡華相任副行長、黨委委員。

标志

國家開發銀行标志以世界各國銀行和金融機構的标志設計為基礎，力求突破目前中國其它銀行标志設計（即圓形與古錢币）創意構思。他以抽象的圖形來象征着“改革與開放的窗口”，“以國家利益為中心”，“平等、發展與促進”以及國家開發銀行的性質和任務。

底盤方形象征着“基礎”，中間立體象征“支柱”和“窗口”，即國家對“基礎設施”“基礎産業”的投入與支持。紅黃相間的四塊，是四個向外的箭頭，表示開發銀行各項業務向外拓展和廣聚财源，同時，中間立體的白方形，又似一個電腦鍵盤按鈕，表示現代化建設與銀行業務息息相關。

其造型的穩重、對稱與嚴謹，也象征着國家開發銀行的工作效率和作風：即團結、服務、勤奮、明快、易識别、易記憶、視覺沖擊力強，而且，色彩采用相似國旗色彩的紅與金（黃），以昭示着開發銀行朝氣蓬勃、積極進取、欣欣向榮和有着美好的前景與未來。

為确保陝西公路建設融資需求，國開行陝西分行充分發揮大額中長期資金優勢，2009年為陝西公路建設融資197億元。

業務概述

規劃業務

2012年，本行深入貫徹落實國家“十二五”規劃，服務國家戰略，進一步鞏固、深化與國家部委及地方政府合作，發揮“融資、融智”優勢，參與全國“十二五”海洋經濟發展和社會養老服務體系規劃編制，推動廣東南沙新區等19項規劃上升為國家戰略，推進蘭州新區等62項重點規劃；與戰略客戶合作完成54項規劃；推進68個典型村鎮規劃；繼續推進國際規劃合作，與法國、埃及等52個國家簽署規劃合作協議；建立和完善業務規劃體系，有序推進本行業務發展規劃的編制和實施工作，促進規劃成果轉化。

信貸業務

2012年，本行認真貫徹國家宏觀調控政策，鼎力支持國家重點領域和薄弱環節發展，在保障“兩基一支”重點領域和重大項目融資需求的同時，持續加大對民生領域的支持力度，促進經濟結構調整和區域協調發展，深入推進國際合作業務，為實現我國穩增長、調結構、促改革、惠民生的發展目标做出貢獻。截至2012年末，本行本外币貸款餘額人民币64176億元。

資金業務

2012年，本行積極應對市場波動，靈活調整發行方案，發揮籌集和引導社會資金作用。人民币債券發行量達12310億元，同比增長6.12%。首創一攬子關鍵期限基準債；首度成功發行50年超長債，共計人民币511億元；赴港發行人民币債券60億元，首發15年、20年超長離岸債券，首次面向非洲央行定向配售，是内地在港累計發行量最大的金融機構；發行次級債200億元，有效緩解資本約束；成功發行國銀租賃15億境外美元債。境内外債券發行獲路透《國際金融評論》（IFR）、《财資》（The Asset）、《歐洲貨币》（Euroweek）、MTN-i等國際知名财經媒體評選的“最佳發行人”、“最佳債券交易”、“最佳準主權債券”等十二項大獎。

2012年，本行積極推動Shibor報價，有力支持Shibor基準建設，鞏固利率市場化進程中的定價地位。全年實現資金交易量人民币26萬億元，盈利人民币10.6億元，現券交易連續3年蟬聯市場第一。利率掉期業務量位居市場前列，被全國銀行間同業拆借中心授予“優秀交易成員獎”，名列“銀行間本币市場交易100強”。跨境人民币債券業務取得新突破，全年完成跨境交易人民币157億元。

結算業務

2012年，本行着力構建安全、穩定、高效的營運體系，繼續保持合規、“零差錯”運營。同時，積極推動營運集中作業試點和監督體系建設，推進營業櫃台标準化建設和标準化服務，打造具備領先競争力的軟環境。本外币支付結算收入連續兩年實現倍增，發展質量和效益再上新台階。

中間業務

2012年，本行大力發展以受托管理、财務顧問、債券承銷、票據為重點的中間業務，成功發行2012年第一期開元信貸資産支持證券人民币101.66億元，是我國資産證券化重啟後的首單發行，也是國内迄今為止單筆規模最大的資産證券化産品；引入保險資金人民币100億元支持天津保障房建設。中間業務淨收入人民币99.5億元，同比增長47.51%，收入結構更趨優化。

2012年，本行累計承銷債券264隻，承銷總量人民币6529億元，同比增長約150%，其中主承銷份額人民币3182億元。債券承銷緊密協同信貸主業，重點支持中西部及東北地區的發展，突出了對“兩基一支”和保障房、中小企業等民生領域的支持。積極協助客戶及子公司在境外發債，作為全球協調人協助中廣核首次發行兩期共30億元境外人民币債。

金融合作與創新

2012年，本行繼續加強業務統籌協調，不斷提升綜合服務功能。在銀團貸款、信托、票據、委托貸款、企業理财等業務領域取得長足發展。

子公司業務

2012年，本行繼續推進綜合經營，加強金融服務品牌建設，深化以多種投融資手段服務國家中長期戰略的品牌形象。母子公司協同力量進一步加強，實現協同開發項目入庫247個，協同資金到位人民币4049億元。

企業發展

概況

2006年，國家開發銀行全面落實科學發展觀，認真貫徹國家宏觀調控政策，積極調整戰略發展重點，緻力于促進經濟社會又好又快發展，各項工作取得顯著成績。

支持國家基礎設施、基礎産業和支柱産業建設。國家開發銀行的主要任務是為國家基礎設施、基礎産業和支柱産業（“兩基一支”）提供長期資金支持，引導社會資金投向，緩解經濟發展瓶頸制約。電力、公路、鐵路、石油石化、煤炭、郵電通訊、農林水利、公共基礎設施等始終是我行的主要業務領域和貸款支持重點。

成立以來，國家開發銀行積極發揮政府和市場之間的橋梁紐帶作用，引導社會資金投向，支持了長江三峽、國家石油儲備基地、西電東送、南水北調、西氣東輸、京九鐵路、北京奧運、秦山核電站等一大批國家重點工程，累計向“兩基一支”領域發放貸款33.704億元左右。2006年，在鞏固電力、煤炭、公共基礎設施等領域優勢地位的同時，我行在農村公路、鐵路等領域也取得突破性進展，共向“兩基一支”領域發放貸款約6.962億元，占全部貸款的98.8%。

◆　支持國家基礎設施、基礎産業和支柱産業建設

◆　促進區域協調發展和産業結構調整

◆　加快推進國際合作業務，交流發展經驗

◆　以支持縣域經濟發展為切入點，推動社會主義新農村建設

◆　加強對中小企業及教育、醫療等社會瓶頸領域的支持，承擔社會責任

◆　加強與各類金融機構合作，促進中小金融機構的改革與發展

該企業在中國企業聯合會、中國企業家協會聯合發布的2007年度中國企業500強排名中名列第二十六。

方針

開發銀行成立以來，按照中央“既要防範金融風險，又要支持經濟增長”的方針，積極發揮開發性金融的作用，貫徹中央的宏觀經濟政策、産業政策和地區發展政策，嚴格防範金融風險，積極支持經濟社會發展。一是貸款集中投向國家“兩基一支”領域的重點項目。

支持了長江三峽、京九鐵路、西電東送、西氣東輸、南水北調、五縱七橫國道主幹線、北京奧運項目和黑龍江商品糧基地等一大批項目。國家重點建設項目近80%的信貸資金、國債項目1/3的配套貸款是由開發銀行提供的

二是适應經濟社會發展階段和市場形勢的變化，主動調整貸款投向，支持經濟結構調整。中西部地區的貸款餘額占全部貸款餘額的48．46%，其中西部地區占23．20%。貸款向經濟發展瓶頸行業傾斜，開發銀行貸款餘額近2/3集中在煤電油運等瓶頸領域。積極支持“兩基一支”中新的瓶頸領域，對中小企業、“三農”、縣域經濟、公共衛生、再就業、環保等難點熱點問題進行了積極探索，打通全面建設小康社會融資“瓶頸”。

改革

經國務院批準，國家開發銀行于2008年12月11日整體改制為國家開發銀行股份有限公司(以下稱“股份公司”)。股份公司自成立之日起，将承繼國家開發銀行的全部資産、負債和業務。國家開發銀行原有的營業機構、商标、互聯網域名和咨詢服務電話等保持不變，由股份公司繼續使用，各項業務照常進行。

國家開發銀行股份有限公司基本情況如下：

股份公司名稱：

中文：“國家開發銀行股份有限公司”；簡稱“國家開發銀行”

英文：“CHINADEVELOPMENTBANKCORPORATION”；

簡稱“CHINADEVELOPMENTBANK”；

英文縮寫“CDB”

股份公司注冊資本：人民币3000億元

股份公司注冊地址：北京市西城區複興門内大街18号

企業經營

經營狀況

國開行2010年認真貫徹國家宏觀經濟政策，發揮開發性金融與中長期投融資的優勢和作用，一方面緻力于基礎設施建設、産業調整升級、區域協調發展和保障改善民生，一方面積極推動"走出去"業務，大力開展國際經濟金融合作，各項業務邁上新台階。截至2010年末，國開行資産規模突破5萬億元，不良貸款率0.68%，連續23個季度控制在1%以内;全年實現淨利潤353億元。

過去一年國開行本着"控總量、保重點、調結構、防風險、促協同"的原則，均衡有序發放貸款，促進經濟結構調整和發展方式轉變。該行去年近四分之三的貸款投向煤電油運、農林水、通訊等"兩基一支"領域，有力支持南水北調、京滬高鐵、國家石油儲備及購油等重點項目建設;近7成貸款投向中西部地區和東北老工業基地，其中新增西藏和四省藏區貸款199億元，新增新疆貸款223億元，同比分别增長47%和20%。積極促進産業升級和推進"三網融合"試點、新能源汽車等戰略性新興産業發展及文化産業發展，文化産業貸款餘額928億元;大力開展綠色信貸和低碳金融，發放節能減排和環保貸款2320億元，服務"兩型社會"建設。

"三農"和民生領域是國開行支持的重點。去年國開行新農村建設、中低收入家庭住房和中小企業三項貸款均超"千億元"，其中向農村基礎設施建設和農業産業化龍頭企業貸款1188億元;中小企業貸款餘額1036億元;發放中低收入家庭住房建設貸款1315億元，惠及1581萬中低收入群衆，居銀行業首位。發放高校和生源地助學貸款80億元，占全國助學貸款市場份額70%;大力支持山西、青海等省區中小學"校安工程"建設。與國家減災辦建立應急信息共享機制，發放應急貸款24.1億元。

國開行以互利共赢為原則，大力拓展國際合作業務，成功運作中委大額融資等一批重大項目，支持中石油、中石化、國家電網，以及中信泰富、銅陵有色、金風科技、西電國際等企業開拓海外市場，對非中小企業貸款複蓋非洲23個國家。截至2010年末，國開行外彙貸款餘額1413億美元，貸款項目遍及全球90多個國家和地區，繼續保持對外投融資合作的主力銀行地位。

2011年國開行将繼續以規劃先行引領業務發展，加大對能源、交通等重大基礎設施建設的支持力度，結合國家區域發展總體戰略，積極支持西部大開發、東北老工業基地振興;重點支持農田水利等薄弱環節和水利基礎設施建設;繼續深化與住建部及各地政府合作，力争今年新增中低收入家庭住房建設貸款1000億元;深入推進國際合作業務，以中長期投融資服務經濟平穩較快發展。

企業改組

中國人民銀行2007年12月31日宣布，經國務院批準，中央彙金公司和國家開發銀行12月31日在北京簽署協議，确認即日起中央彙金公司向國家開發銀行注資200億美元。

這次注資也意味着彙金注資中國農業銀行的金額大體确定。此前财政部副部長李勇透露，彙金将拿出近670億美元用來注資國開行和農行等機構，約占中國投資有限責任公司2000億美元資本金的三分之一。

央行指出，這次注資将顯着提高國開行的資本充足率，增強其抗風險能力，有助于全面推行商業化運作，是國開行改革中的基礎性舉措，标志着國開行改革邁出重要一步。

注資之後，國開行有望在2008年全面推行商業化改革。2007年年初召開的全國金融工作會議決定，推進國開行、中國進出口銀行和農業發展銀行等三大政策性銀行改革。其中，首先推進國開行改革，按照建立現代金融企業制度的要求，全面推行商業化運作，自主經營、自擔風險、自負盈虧，主要從事中長期業務。

備受矚目的國開行依舊在低調改革，而幾經推遲的股份有限公司有望在2008年10月挂牌。一位接近國開行的人士告訴《華夏時報》記者，目前已進入确定董事會、監事會人選和公司章程的階段。

資金來源

現階段，開發銀行的資金來源以國内外債券市場籌資為主。1998年9月，開發銀行首次探索市場化發債，并于2002年全部實現了市場化發債。目前，已成為僅次于财政部的第二大債券發行體。2003年開發銀行債券發行量首次超過國債，發行債券金額為4200億元人民币。截至2003年底，開發銀行債券餘額為10550億元人民币。開發銀行不斷進行債券品種創新，率先推出了遠期債券、本息分離債券、投資人選擇債券、發行人選擇權債券等新品種。這不僅改善了開發銀行的資産負債匹配狀況，對中國債券市場的發展也具有重要的意義。今年9月，憑借出色的經營業績，在紐約成功發債10億美元，受到來自美洲、歐洲和亞洲投資者的熱烈響應，市場和媒體給予了積極評價。

合作方式

開發銀行與政府合作的主要方式是共建開發性金融合作機制，用融資推動地方經濟發展，同時促進制度建設和市場建設。開發銀行通過與30個省、市、自治區的各級地方政府(除西藏外)簽訂各類合作協議，與地方政府建立了長期穩定的合作制度。具體包括:組建開發性金融合作領導機構;開發銀行與地方政府共同構築省、市、區(縣)級信用平台，建設以"機構+機制+項目"，以機制為中心的信用平台;地方政府指定對口開發銀行的具體部門，協調計劃、财政、城建等有關方面，并負責信用建設和開發銀行貸款的信用管理;建立開發銀行與政府有關部門的聯絡制度;開展雙方幹部的交流挂職等等。國家開發銀行以創辦國際一流市場業績的開發性金融機構為目标，以維護國家經濟安全和金融安全、增強國際競争力和整體競争力為己任，通過發揮開發性金融的先鋒作用，做社會主義市場經濟制度的先行者、開拓者，緻力于促進經濟社會全面協調可持續發展。

控股企業

1.金融租賃

國銀金融租賃公司：國銀金融租賃公司成立于2008年5月29日，系國家開發銀行在原深圳金融租賃有限公司（深金租）的基礎上重組并注資70億元人民币而設立的。

2.村鎮銀行

年，國開行在甘肅泾川、四川北川、青海大通、湖北大冶、宜城發起并參與組建了5家村鎮銀行。此後，該行在内蒙達拉特、山東龍口、湖南汨羅、甯波北侖、四川巴中、天津西青、四川郫縣、北京通州和深圳龍崗、吉林鎮赉組建9家村鎮銀行。至此，國開村鎮銀行總數達到15家，在國有銀行中居于前列，成為國開行融資支持“三農”、民生等基層金融業務的重要組成部分。

甘肅泾川國開村鎮銀行（平涼市泾川彙通村鎮銀行）

四川北川國開村鎮銀行

青海大通國開村鎮銀行

湖北大冶國開村鎮銀行

湖北宜城國開村鎮銀行

内蒙古達拉特國開村鎮銀行

山東龍口國開村鎮銀行

湖南汨羅國開村鎮銀行

甯波北侖國開村鎮銀行

四川巴中國開村鎮銀行

天津西青國開村鎮銀行

四川郫縣國開村鎮銀行

北京通州國開村鎮銀行

深圳龍崗國開村鎮銀行

吉林鎮赉國開村鎮銀行

截至2011年末，國開行村鎮銀行總資産達57.2億元，存款總額34.5億元，貸款總額24.5億元，取得了較好的經營業績。

投資

在阿裡巴巴總計高達80億美元的融資方案中，國開行10億美元資金已經到位。這樁号稱“史上最大融資項目”，有望于9月下旬交出成績單。

企業文化

使命

國家開發銀行成立于1994年，直屬國務院領導，以“增強國力，改善民生”為使命。

國家開發銀行貫徹國家宏觀經濟政策，籌集和引導社會資金，緩解經濟社會發展的瓶頸制約，緻力于以融資推動市場建設和規劃先行，支持國家基礎設施、基礎産業、支柱産業和高新技術等領域的發展和國家重點項目建設；向城鎮化、中小企業、“三農”、教育、醫療衛生和環境保護等社會發展瓶頸領域提供資金支持，促進科學發展和和諧社會的建設；配合國家“走出去”戰略，積極拓展國際合作業務。

國家開發銀行堅持以市場化方式實現國家的發展戰略和政策，努力保持和發展國際先進的市場業績，提升核心競争力，實現“增強國力，改善民生”的使命。

任務

國家開發銀行成立之初，按照國務院國發犤1994犦22号文件規定，其主要任務是集中資金支持基礎設施、基礎産業和支柱産業大中型基本建設、技術改造項目及其配套工程（“兩基一支”）建設，并對所投項目在資金總量和資金結構配置上負有宏觀調控職責。

在全面建設小康社會的新時期，開發銀行的任務是，立足社會主義初級階段經濟社會發展的瓶頸制約和市場缺損的國情特點，按照科學發展觀的要求和宏觀調控政策目标，運用開發性金融的建設市場方法，建立長期穩定的資金來源，籌集和引導社會資金，重點支持“兩基一支”和高新技術産業及其配套工程建設，以及政府急需發展的其他領域，完善風險約束機制，推進市場建設，促進城鄉、區域、經濟社會、人與自然、國内和對外開放的協調發展，實現政府持續穩定發展和安全的目标。

方針

國家開發銀行的“二十字方針”，是開發性金融原理落實到開發銀行工作中的具體體現。即：“政府熱點、雪中送炭、規劃先行、信用建設、融資推動”。

政府熱點，是把經濟社會發展中的熱點難點問題作為開發銀行工作重點，包括物質瓶頸，也包括體制、社會和市場發展瓶頸制約；雪中送炭，是指開發銀行想政府之所想，急政府之所急，用開發性金融打通融資渠道，支持政府實現發展目标；規劃先行，是針對我國規劃水平和市場建設比較落後，易引發經濟泡沫和重複建設，在更高層次将開發銀行業務優勢和政府組織優勢相結合，加強産業規劃、區域規劃和城市規劃，包括制訂制度、設計融資框架、規劃區域産業比較優勢、整合核心競争力，推動各地規劃先行，切實推進“五個統籌”；信用建設，是開發銀行将信用建設貫穿于項目開發、評審、貸款發放、本息回收等信貸全過程和業務所及領域，大力建設市場制度和信用結構，防範金融風險，确保資産質量，這是開發銀行幾年來成功實踐的核心原則；融資推動，是開發銀行通過逐筆貸款、逐個項目為載體進行融資推動，是以優質資産質量和資金良性循環為基礎，能實現比以往貸款更大規模和更高效率的融資服務支持。