簡介

客戶在接受專戶理财服務的過程中，第一個遇到的服務者就是投資顧問，并且投資顧問與客戶的溝通與交流将貫穿服務的始終。投資顧問的任務是幫助客戶達成财務目标，為此他需要始終與客戶保持全面深入的交流。

職責

1.投資者教育。投資顧問幫助客戶理解财務知識和投資常識，了解專戶理财業務；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區；引導客戶理解和評價風險。

2.全面的需求分析。全面了解客戶的财務狀況和需求，幫助客戶确定理财目标.

量身定制的投資方案。基于全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。投資顧問将向客戶詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶充分溝通，達成一緻。

3.解讀投資管理報告。每個客戶特定的投資組合都将在規定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段内的業績表現，也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋，對未來投資環境的判斷。投資顧問将幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目标。

4.調整投資方案。投資顧問将幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，确定是否要維持當前的資産配置或根據客戶的财務目标或投資期限的改變做出調整。

5.投資顧問引領了專戶理财服務的始終，推動了各項服務的進展，是客戶與整個專戶理财服務團隊之間溝通的橋梁。