人物生平
早年生活
吳氏十四歲時候被選入宮，侍奉當時還是康王的趙構（即日後的宋高宗）。宋高宗即位初期，吳氏常常着戎裝侍奉左右。吳氏非常知書明理，跟從宋高宗到四明時，衛士突然發生兵變，闖進宮内的士兵詢問宋高宗在哪裡，吳氏騙過他們得以免禍。不久，宋高宗航行海上，有條魚跳進宋高宗船中，吳氏說：“這是周人白魚的祥兆。”宋高宗大為高興，封她為和義郡夫人。回到越地，進封她為才人。吳氏博通書史，又善于寫作，因此得到宋高宗寵遇日盛，很快就将她進封為“婉儀”，不久晉升為貴妃。
1142年（紹興十二年），高宗的母親顯仁太後從金國還朝。此時，高宗已經空出皇後之位等待憲節皇後邢氏十六年，等來的卻是邢皇後的靈柩。朝臣多次上表請求重新立皇後，吳貴妃便成了熱門人選。韋太後喜歡吳貴妃，力挺她。
皇後生涯
1143年（紹興十三年），吳貴妃正式被冊立為皇後。此後，“追王三代，親屬由後官者三十五人”。吳皇後知道高宗思念邢皇後，就請求讓自己的侄兒吳珣、吳琚分别迎娶邢家的兩個女兒為妻，以安慰宋高宗。她還很孝敬婆婆，侍奉太後起居體貼周到，“順适其意”，性格嚴肅的婆婆顯仁太後對這個媳婦也非常滿意。吳氏還曾經“繪畫《古烈女圖》置坐中為鑒”，同時，“取《詩序》之義”，在自己後宮的居所挂了一塊“賢志”的牌匾。
在吳氏還是才人的時候，跟趙構奏請撫養了趙伯玖，更名為“趙璩”。趙伯琮的養母張氏去逝，吳皇後便将趙伯琮一并收養。吳皇後對兩個養子并無親疏之别，而是“視之無間”。因為伯琮恭儉勤敏，聰慧好學，所以“帝與後皆愛之”，封普安郡王。吳皇後曾對高宗趙構說：“普安，其天日之表也。”高宗意決，立趙伯琮（趙慎）為皇子，封建王。出趙璩居于紹興。
母儀天下
1162年（紹興三十二年），高宗禅位于趙慎，是為孝宗。孝宗即位後，稱吳氏為太上皇後，遷居德壽宮，上尊号為“壽聖太上皇後”，拜見“如宮中儀”
1171年（乾道七年），吳太上皇後加号“壽聖明慈”。
1175年（淳熙二年），吳太上皇後又加“壽聖齊明廣慈”之号。
1183年（淳熙十年），因吳太上皇後七十壽辰，孝宗對吳太上皇後的親屬“推恩有差”。
1185年（淳熙十二年），加号“備德”。
1187年（淳熙十四年），高宗去世，留下遺诏要求改稱吳太上皇後為吳太後。孝宗請求吳太後回到大内居住，但吳太後不忍離開高宗居住的德壽宮，于是将寝殿稱作“慈福”，仍然居住在那裡。
1189年（淳熙十六年），宋光宗即位，又尊吳太後為壽聖皇太後（因宋孝宗還在世，故不稱“太皇太後”）。光宗曾對壽聖皇太後言及用人，皇太後告訴光宗“宜崇尚舊臣”。
1193年（紹熙四年），壽聖皇太後吳氏壽八十，孝宗觐見皇太後，奉冊禮，加尊号“隆慈備福”。
1194年（紹熙五年）正月，孝宗率群臣為壽聖皇太後行慶壽禮，嘉王（宋甯宗趙擴）侍側，皇太後吳氏勉勵趙擴“讀書辨邪正、立綱常為先”。
1194年（紹熙五年）夏，孝宗去世，光宗尊吳氏為太皇太後。孝宗駕崩，光宗“疾未平不能執喪”無法主持孝宗的“祭奠之禮”。于是，宰臣奏請八十一歲的太皇太後吳氏“垂簾主喪事”。太皇太後初不許，但是宰臣執請太皇太後如唐肅宗故事，群臣發喪在太極殿，“成服禁中”。太皇太後吳氏許可在“梓宮前垂簾”，代行祭尊禮。然後宣光宗手诏，立皇子嘉王為帝。吳氏冊封嘉王夫人韓氏為皇後，馬上撤簾。
1195年（慶元元年），加吳氏尊号光祐，遷居重華宮。後來，汪義端将趙汝愚視作李林甫，想全部驅逐他的黨羽，吳太皇太後不以為然。
1197年（慶元三年）十月，太皇太後吳氏病逝，時年83歲，谥曰憲聖慈烈皇後，祔于永思陵。
曆史評價
南宋高宗皇後吳氏，在後位（包括皇後、皇太後、太皇太後）長達五十五年，是中國曆史上唯一走完金婚的皇後。早年曾伴随宋高宗海上逃亡，後來又作趙伯琮（後改為趙瑗，即後來的宋孝宗）、趙伯玖（後改名趙璩，死後追封信王）的養母。先後輔佐了高宗、孝宗、光宗、甯宗四位皇帝。在整個兩宋時期的諸皇後中，吳氏是少數對政治有較大影響的皇後之一。
《宋史》評價吳氏：”殊妍麗可愛，後頗知書，從幸四明，益博習書史，又善翰墨。“
蔡東藩描述吳氏：”秀外慧中，介胄而馳，而且知書識字，過目不忘，是一個才貌雙全的淑女。“
轶事典故
據《宋史》記載，吳氏世居開封，他的父親吳近曾經做夢夢見自己到一個亭子，上面的橫匾是“侍康”；旁邊種植芍藥，隻有一朵花開了，特别妍麗可貴，花下有一隻白羊。吳近醒後頗感驚異。後來，在1115年（乙未年，羊年）生下吳氏時，紅光射向戶外。吳氏十四歲的時候被選入宮，侍奉當時的康王趙構。吳近這才恍然大悟，認為這是“侍康”的征兆。吳氏入宮後甚得寵幸，吳近父以女貴，官至武翼郎，死後追贈太師，追封吳王，谥号宣靖。
