刑事犯罪

原中國銀行副董事長劉金寶等貪污1500萬案開庭審理

原中國銀行副董事長、中國銀行（香港）有限公司總裁劉金寶貪污、受賄、巨額财産來源不明，原中國銀行（香港）有限公司副總裁朱赤、丁燕生及原中國銀行國際金融研究所總經理級幹部張德寶貪污一案，吉林省長春市中級人民法院根據最高人民法院依法指定管轄，于2005年7月12日、13日進行了公開開庭審理。

長春市人民檢察院指控：被告人劉金寶在擔任中國銀行上海市分行行長、上海浦東國際金融大廈有限公司董事長，以及中國銀行港澳管理處常務副主任、主任、中國銀行（香港）有限公司總裁期間，利用職務上的便利，單獨或與他人共同貪污公共财物，折合人民币共計1448萬餘元，個人所得折合人民币772萬餘元；收受賄賂折合人民币共計143萬餘元；另有折合人民币1478萬餘元巨額财産不能說明合法來源。同案被告人朱赤、丁燕生參與共同貪污927萬餘元，個人所得折合人民币均為211萬餘元。同案被告人張德寶參與共同貪污972萬餘元，個人所得折合人民币142萬餘元。

長春市人民檢察院派員出席法庭支持公訴，劉金寶、朱赤、丁燕生、張德寶的辯護人為各被告人進行了辯護。被告人家屬、部分旁聽群衆、新華社等新聞媒體到庭參加了旁聽。庭審結束前各被告人分别作了最後陳述。法庭對該案将另行擇日宣判。

相關評價

“濫用職權狂吃窩邊草的兔子”

劉本人是一個有很強烈的觀念，那就是“會花錢的才能賺大錢”。劉金寶曾經是中國銀行的大紅人，發生經濟問題後卻讓人避之不及。劉金寶的被捕與周正毅案有一定的聯系。周正毅是“長頸鹿”，劉金寶是兔子——濫用職權狂吃窩邊草的兔子，智商再高，把草一吃完，窩就暴露。

一個善于自我表現的“金融家”。同樣是從上海起家的建行董事長張恩照出事時，對比和他有近似經曆的劉金寶，金融系統内部的說法是：張恩照這樣不太出頭露面的人出事很奇怪,而劉金寶一向聰明外露，出事是早晚的事。劉金寶的聰明體現在他一貫的處世方式中：“他為了出國，就和弄堂裡鄰居的女兒突擊結婚。”他的一位朋友回憶。1976年,剛被分配到中國銀行不久的劉金寶被派遣到中國銀行倫敦分行做外彙黃金交易員,為了派遣成功，他采取了突擊結婚的方式。

結婚的新房是上海城隍廟附近一間小亭子間。1981年，劉金寶回到中國銀行上海分行,之所以在上海工作,直接原因是為了婚姻。在外彙交易所的那段成功經曆給了他傲人的資本，劉的同事回憶：“盡管當時中國銀行人才輩出,按部就班很難出頭,但是剛從倫敦回來的他還是不一樣的。”開始他在中國銀行經濟研究所當科員，沒什麼特殊表現，但是當他進入當時剛剛興起的信托業時，立即顯露鋒芒。2004年2月，劉金寶被中行委以重任的中銀香港副總裁因涉嫌總額近4000萬元的經濟犯罪，被司法機關拘留。

1988年，劉金寶出任中行上海分行副行長，因業績非凡而當年獲選“上海市十大傑出青年”。2001年，劉金寶因促成中銀香港重組上市，當選香港十大财經人物。有傳聞還說，中總行在西單的辦公大樓就是劉當時在海外炒黃金“炒”出來的。接近過劉的一位金融高管說：“劉的智商非常人所能及”。公安部、财政部、中紀委等中央八部委經過為期一年餘的調查，劉金寶及其上海“小圈子”的主要經濟問題被發現：1997年劉金寶調任中銀港澳管理處常務副主任兼香港分行總經理之前，貪污受賄、私設小金庫（數額比較大）；1997年劉金寶從中行上海分行離職以前突擊發錢。

劉金寶的評論卻如滔滔江水——“劉金寶在上海、北京任職期間，每逢周末、假日，往往流連忘返于郊區俱樂部、度假村，與一批高幹子弟公子哥兒們和客戶尋歡作樂。劉金寶為自己配備的車隊，由6輛奔馳房車、4輛奔馳旅行車組成，專門接送内、外賓在周末、假日到郊區俱樂部、度假村“放松放松”之用。為适應這種高消費，劉金寶在中銀香港重組期間，通過轉移賬戶、造假賬及銷毀賬目等方式騙取公款。2000年至2003年期間涉及錢數30筆。

流星劉金寶

劉金寶于1952年9月在上海出生，1976年畢業于北京經貿大學，同年進入中國銀行總行工作。因為他外語好，很快就被調到中銀倫敦分行出任外彙交易員，當年美國前總統裡根被刺，市場看淡美元，但劉金寶則認為美元會升值。結果裡根僅受輕傷，刺激美元大升，劉金寶因此為中銀賺一大把，他在銀行之中從此聲名大起。

1981年劉金寶被調回上海分行任外事接待處翻譯，1993年任上海分行代行長，1994年任上海分行行長。當年他曾被譽為是上海金融圈的精英之一，在主政上海分行期間，劉金寶提出許多超前的金融改革構思，對上海朝國際金融中心的發展提出許多建議。他在1988年獲選為當年的上海“十大傑出青年”稱号。

劉金寶事業巓峰是在1997年調任至香港，他出任中銀港澳管理處常務副主任兼香港分行總經理期間。在駐港工作六年的時間裡，劉金寶最大功勞是促成中銀香港改組上市，在中銀香港發行的鈔票上，至今清晰可見前總裁劉金寶的簽名。

這是一張輝煌的履曆表，而在2003年劉金寶開始接受調查後，公衆漸漸看到在劉金寶一步步登上銀行家職業生涯高峰的後面，則是一連串貪污行為。

伸手必被捉

2003年5月底，時任中銀香港總裁的劉金寶被突然調回北京。事後證明，他因涉嫌經濟犯罪接受調查。不久，上海農凱集團董事長周正毅、上海萬泰集團董事長錢永偉亦雙雙被拘。這一連串突發事件立刻成為當年中國最具震撼力的新聞事件之一。當時媒體普遍認為，劉金寶案件導火索是中銀香港向周正毅旗下新農凱公司發放的一筆21億港元的貸款。

實際上，劉金寶在上海行長的位置上隻坐了四年。對他在上海涉嫌貪污的指控，正是其任職行長期間。而夥同貪污者，亦為劉金寶在擔任分行行長期間的副手及高管。這些人在劉金寶事發後或被逮捕，或被取保候審。

劉金寶被調查的主要内容，是他在任中國銀行上海分行行長期間的貸款發放問題。“問題貸款”的主角，主要是錢永偉的萬泰集團。2000年左右，德勤咨詢(上海)有限公司曾受托對上海萬泰的銀行貸款進行調查。調查發現，中銀上海分行共向萬泰集團發放了近15億元貸款，截至2000年底不良貸款高達10餘億元，到劉金寶被逮捕的2003年，這些不良貸款最終形成的損失高達5億元。

此外，劉還被指控從中行上海分行辦公室的賬外款中直接拿錢，與其他幾名涉案高管私分。劉個人所得累計人民币100多萬元。從時間上看，此時正是劉離任之前的幾個月，有一筆甚至發生于1997年8月。那正是劉金寶赴港履新之時。

中銀香港前副總裁朱赤、丁燕生，原總裁辦總經理張德寶是劉金寶的密切合作夥伴，他們在中銀香港重組上市的過程中立了汗馬功勞，而同時，劉金寶也夥同上述三人利用職務之便，借中銀香港重組之機，采取轉移賬戶、制作假賬、銷毀賬目等方式騙取公款。起訴意見書稱，劉金寶夥同上述三人利用職務之便，借中銀香港重組之機，采取轉移賬戶、制作假賬、銷毀賬目等方式騙取公款。

被判死緩

銀行業将從劉金寶案件中深刻汲取教訓，制度監督高管，“防止權力失控，決策失誤”。

吉林省長春市中級人民法院8月12日對原中國銀行副董事長、中國銀行(香港)有限公司總裁劉金寶貪污、受賄、巨額财産來源不明案件，作出一審判決，判處劉金寶死刑，緩期二年執行，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部财産。長達兩年的劉金寶案終于告一段落。

判詞指出，劉金寶身為國家工作人員，利用職務上的便利，侵吞國家及公共财産，貪污金額特别巨大，情況特别嚴重。但在調查期間劉金寶“積極配合”，以緻能追回部分贓款，因此緩刑兩年執行。

據悉，劉金寶在1996年3月至2003年5月，涉及23宗案件，折合貪污金額1428萬多元(人民币，下同)，收受賄賂折合143萬元，另外有1451萬元巨額财産不能說明合法來源。

中國銀行是中國四大國有商業銀行之一，目前正在為上市做準備。中國銀行發言人對此表示，将從此案中深刻汲取教訓，将對金融系統高管人員進行有效監督，“防止權力失控，決策失誤”。